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互联网基金销售市场规模达数万亿 阿里、腾讯等加速布局

2018-01-09 来源:华夏时报


     新年伊始,基金方面的消息不断。
     1月8日,蚂蚁财富公布的数据显示,财富号开放6个月来,一共有25家基金公司入驻,并由此衍生出10大类、渗透在500多个鲜活、生动的服务场景中,包括投资教育、产品科普、热点动态、市场解读、金融工具等等,正在逐步覆盖投前、投中、投后的多个环节。
     与此同时,日前腾讯则获批第三方基金销售牌照,腾讯100%控股的腾安信息科技将以腾讯理财通平台为基础,开展独立基金销售业务。
     一时之间,行业对基金销售的关注度高涨。
     不少业内人士坦言,加上之前的京东金融旗下的京东行家,互联网基金销售正在上演“三国杀”。
     不过,本报记者梳理发现,各家入局基金销售切入点不同。
     其中,蚂蚁金服集团最初以基金公司入驻淘宝这一直销模式来入局基金销售的;且在2015年4月,蚂蚁金服斥资近2亿元收购杭州数米基金销售有限公司(后改名为蚂蚁基金),取得第三方基金销售牌照。同年8月,蚂蚁推出“蚂蚁聚宝”(后更名为“蚂蚁财富”)APP,基本覆盖所有主流基金公司,首批接入的基金数量近千只。
     接着2017年6月,“蚂蚁聚宝”则宣布升级为“蚂蚁财富”,正式上线“财富号”,并全面向基金公司、银行等各类金融机构开放。
     “在这个(财富号)阵地上,基金公司可以自主运营、销售基金,还可以结合蚂蚁金服提供的用户画像、营销工具、AI技术,有针对性的为不同用户提供差异化服务。“蚂蚁金服方面介绍到。
     数据显示,距离正式上线已有6个月的时间,目前“财富号”已有25家基金公司入驻,并由此衍生出10大类、渗透在500多个鲜活、生动的服务场景中。
     华夏基金副总裁李一梅指出,从产品、交易导向到服务导向是基金行业的必然趋势。基金公司不仅需要拥有打造产品的能力,也需要具备互联网服务的能力。蚂蚁金服的技术能力,能够帮助基金公司快速升级,让更多投资者享受到平等的、定制化的、智能的普惠金融服务。
     值得一提的是,在腾安科技获批第三方基金销售牌照之前,理财通的基金销售模式:一是通过微信理财通平台直连基金公司,仍属于基金公司直销;一是通过其他第三方基金销售机构卖基金。
     “理财通平台独立开展基金销售业务后,微信钱包从导流平台进化到基金销售平台,全面参与到基金客户服务、交易过程中。商业模式也从收取流量费用进化到了产品销售佣金,并且根本性地获取了基金交易客户,从而能够继续在微信生态中开发其用户价值。”中信证券的报告分析指出,此次基金销售牌照的获取标志着腾讯进入基金的主动销售时代,将大大提升基金销售规模,9.8亿微信流量带来的潜在基金销售规模或在数万亿级别。
     上述报告还称,按照东方财富2017年基金销售的规模和利润测算,未来腾讯的基金销售佣金利润或达百亿级别。
     此外,京东金融亦早已经取得基金销售牌照。
     2017年4月,京东金融更是宣布推出业内首家金融机构自运营平台“京东行家”,首批共有9家基金公司入驻。
     京东金融财富管理业务负责人周宇航当时表示,京东金融本身并不做投资管理,不与基金公司“抢生意”,而是依托京东金融的数据能力和金融科技能力,以开放的心态和中立的姿态服务所有的入驻金融机构。“京东行家”依托平台研发、运营及大数据优势,将向入驻机构输出包括运营服务、用户资源及流量分发、大数据及研发支持等三大方面服务。
     对此,有人士坦言,凭借着巨大的流量、灵活的体制和创新能力,互联网巨头正在搅动基金销售的市场,格局恐生变。